ICICI Prudential Fund: तुम्ही गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असाल, तर तुम्ही ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड एडवांटेज फंडात गुंतवणूक करून 18% पर्यंत परतावा मिळवू शकता. कारण ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड एडवांटेज फंडाने 16 वर्षांहून अधिक काळ सातत्यपूर्ण परतावा दिला आहे आणि हा फंड सातत्यपूर्ण कामगिरीचा ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या वर्गातील सर्वोत्तमांपैकी एक आहे. आकडेवारी दर्शवते की ICICI प्रुडेंशियलच्या BAF ने 10 वर्षात 13.5 टक्के दराने परतावा दिला आहे. बॅलन्स्ड एडवांटेज फंडात गुंतवणूक केल्याने, त्याचा परतावा महागाईवर मात करेल अशी अपेक्षा आहे. कर्ज परतावा पेक्षा चांगले. परंतु दीर्घकाळात इक्विटी परतावा थोडा कमी असेल.
फंडाने गेल्या 10 वर्षात 11.95% चा SIP परतावा (XIRR) दिला आहे, ज्यामुळे तो श्रेणीपेक्षा जास्त कामगिरी करणाऱ्यांमध्ये आहे. तीन वर्षांतील कमाईच्या आकडेवारीनुसार, म्हणजे 15 जून 2023 पर्यंत, IPRU BAFF ने 18 टक्के आणि पाच वर्षांत 11% परतावा दिला आहे. त्याच्या श्रेणीने 14.8 आणि 8.6 टक्के परतावा दिला आहे, तर CRISIL हायब्रिड इंडेक्सने याच कालावधीत 15.6 आणि 11 टक्के परतावा दिला आहे.
समष्टि आर्थिक आणि भू-राजकीय घटकांचा विचार केल्यामुळे, सामान्य गुंतवणूकदाराला इक्विटी आणि कर्ज यांच्यातील वाटप करणे कठीण होते. आणि व्याजदर नवीन उच्चांक गाठत असताना, योग्य बाँड धोरणाचा निर्णय घेणे आव्हानात्मक होते. अशा वातावरणात, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड एडवांटेज सारख्या फंडांनी गेल्या दशकभरात इक्विटी किंवा डेटमधून बाहेर पडणे चतुराईने केले आहे.
सेन्सेक्समध्ये मोठी घसरण
स्टॉकची किंमत जास्त आहे की स्वस्त आहे हे ठरवण्यासाठी हा फंड इक्विटीसाठी कठोर इन-हाऊस मूल्यांकन मॉडेलचा अवलंब करतो. मार्च 2020 मध्ये जेव्हा महामारीनंतर सेन्सेक्स झपाट्याने घसरला आणि 29000 च्या खाली गेला तेव्हा फंडाने पोर्टफोलिओमधील निव्वळ इक्विटी 73.7% पर्यंत वाढवली. नोव्हेंबर 2021 पर्यंत जेव्हा बाजार 60,000 पेक्षा जास्त पातळी गाठला होता. त्यानंतर ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड एडवांटेजने त्याची निव्वळ इक्विटी 30% पेक्षा कमी केली. मे 2023 पर्यंत, निव्वळ इक्विटी पातळी 39.7% आहे.
नफा मिळविण्यात खूप मदत केली
हे पाहता, फंड कमी खरेदी आणि उच्च विक्री करू शकला. यामुळे गुंतवणूकदारांना उच्च बाजारांमध्ये नफा बुक करण्यास मदत झाली, ज्यामुळे पोर्टफोलिओला नंतरच्या बाजारातील मंदीपासून संरक्षण मिळाले. हे लक्षात घेतले जाऊ शकते की निव्वळ इक्विटी एक्सपोजर 30% पर्यंत कमी असू शकते, परंतु हेजिंग इक्विटीसाठी व्युत्पन्न गुंतवणुकीच्या मदतीने एकूण इक्विटी एक्सपोजर साधारणपणे 65% आणि त्याहून अधिक राखले जाते.
